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Ban da de empréstitos es desbaratada

Policía de Investigaciones en conjunto con Fiscalía Regional desbaratan organización ilícita de empréstitos

“Los imputados en esta oportunidad serán formalizados no solo por usura, amenazas, sino que también por asociación ilícita para cometer delitos y lavados de activos. Esto significa que, a través de terceras personas, a los que se les denomina testaferros, realizaban la compra de vehículos y propiedades. Además de prestar sus cuentas bancarias para realizar el movimiento de los dineros”, detalló la fiscal regional.

Muchos podrían pensar, o decir que la crisis que vivimos actualmente no se había tenido parangón alguno en los últimos 30 años. Chile es un ejemplo en estabilidad económica. Como muchas autoridades han vociferado. Somos el país con mayor movilidad social en América Latina.

Pero la actual pandemia sólo puso en evidencia la precariedad y la incertidumbre laboral que viven muchos chilenos. Los que en vista de la presión que realiza el sistema – encajonado en ideales de vida que solo son una sumatoria de objetos materiales- intenta alcanzar tales estándares a costa de cualquier cosa.

En este plano, podemos ver cómo, tanto retail como entidades bancarias, ofrecen soluciones rápidas (créditos de consumo; avances en efectivo). Cosa que un “ciudadano de a pie” tenga la posibilidad de palpar dichos modelos.

Préstamos usureros

Pero no todos cuentan con la regularidad necesaria para poder acceder a estos “ofertones”. Por lo que existen otras entidades, un tanto menos “legales”, que le permite a la comunidad optar por créditos o empréstitos para salvar cualquier contingencia familiar que se desencadene.

En esta materia, y por poco más de dos años, la Policía de Investigaciones de Chile, en conjunto con la Fiscalía Regional de Los Lagos realizó una exhaustiva investigación. Luego que muchas personas denunciaron presiones y hostigamientos, por parte de una agrupación que se dedicaba a realizar prestamos usureros. Con tasas de interés que superaban el límite legal.

El proceso de recopilación de información de estos actos ilícitos, logró la detención de 17 personas involucradas. De las cuales 12 eran ciudadanos extranjeros, de los cuales uno se encontraba en el país de manera ilegal.

Investigación

Según lo que indicó el prefecto de Policía de investigaciones de la Región de Los Lagos, Gastón Herrera, se logró desarticular la organización criminal transnacional. La que se dedicaba a realizar prestamos informales, lavado de activos y sicariato.

Herrera comentó que se decomisó cerca de 200 millones de pesos en especies. 20 millones de pesos en dinero en efectivo, además de armas. El Policía añadió que fueron muchas las personas afectadas por esta organización. La que se dedicaba a ofrecer préstamos, con tasas de interés por sobre lo permitido legalmente.

“Son muchas las personas que han sido afectadas. Se calcula que el movimiento de dineros que era realizado por esta organización ilícita asciende a los 500 millones de pesos. En este procedimiento se incautaron especies que alcanzan la suma de 200 millones de pesos, más cerca de 20 millones en dinero en efectivo”, apuntó el prefecto de la PDI.

El jefe de la PDI señaló que este tipo de actividades afectan a personas que no tienen la posibilidad de acceder a créditos formales. Como lo pueden ser comerciantes ambulantes, feriantes, etc.

Nexos con Colombia

Dentro de la investigación, se determinó que el líder de la organización habría mandado a matar a uno de sus socios en Colombia. Por esta razón y según lo dicho por Gastón Herrera, se están realizando los nexos necesarios con las policías de dicho país. Lo anterior para revisar que procedimiento incurrirá en esos hechos.

Además de los dineros incautados se logró retener 12 vehículos de diferentes marcas y modelos. Siendo 2 de ellos de alta gama. Además de joyas, pistolas a fogueo, teléfonos celulares, televisores, zapatillas, ropa de boutique y diversos elementos de una barbería. Ambos negocios pertenecientes a los líderes de esta organización criminal. El avalúo supera los 200 millones de pesos por concepto de activos.

Se incautan 12 vehículos de diferentes marcas y modelos. Siendo 2 de ellos de alta gama en operación denominada “Bancolombia”.

La operación denominada “Bancolombia”, contó con la participación de diversas brigadas especializadas de la PDI. Tal como la Brigada Investigadora de Lavado de Activos, Brigadas Contra el Crimen Organizado, Oficinas de Análisis, Brigada de Delitos Económicos y Brigadas de Homicidios. Esta investigación es la más importante de los últimos años en nuestro país por crimen organizado.

Acosados

La Fiscal Regional, Carmen Gloria Wittwer, destacó que las aristas de esta investigación fueron dadas por las victimas. Las mismas personas que se encontraban estresadas por la forma en que fueron presionadas para hacer la devolución de estos préstamos. Fueron ellas las que realizaron la denuncia respectiva.

“Las víctimas se sentían ya colapsadas por los constantes hostigamientos y amenazas, lo que impulsó a estas personas a realizar la denuncia en la PDI”, dijo Wittwer.

“Los imputados en esta oportunidad serán formalizados no solo por usura, amenazas, sino que también por asociación ilícita, por cometer delitos y lavados de activos” Fiscal Regional Carmen Gloria Wittwer.

La fiscal regional detalló que para poder acreditar un delito de asociación ilícita y de lavado de activos, la ley solicita muchos requerimientos y pruebas que determinen fehacientemente estos cargos.

“Los imputados en esta oportunidad serán formalizados no solo por usura, amenazas, sino que también por asociación ilícita, por cometer delitos y lavados de activos. Esto significa que, a través de terceras personas, a los que se les denomina testaferros, realizaban la compra de vehículos y propiedades. Además de prestar sus cuentas bancarias para realizar el movimiento de los dineros”, detalló la fiscal.

Wittwer además comentó que las utilidades obtenidas por estos delitos les permitieron adquirir bienes y realizar inversiones en la constitución de sociedades de fachada con el fin de ocultar el real origen del dinero.

Hasta el momento, continúan las diligencias en coordinación con el Ministerio Público. Con el objetivo de descubrir ramificaciones en materia de lavado de activos y la participación de esta organización en homicidios por sicariato ocurridos en Colombia y Chile.

Redacción: Daniel Carrasco